Como negociar Stablecoins com segurança na Poloniex

14/11/2021 861 0

O fornecimento e o volume geral de stablecoins aumentaram recentemente - ainda mais com o interesse recém-descoberto pelo governo dos Estados Unidos em moeda digital. No início deste ano, o Federal Reserve anunciou que estava considerando a emissão de sua própria moeda digital. Os bancos federais já foram autorizados a manter stablecoins nas reservas bancárias. Quem sabe se um stablecoin chamado Fedcoin está chegando? Da mesma forma, o Banco Central Europeu pode estudar seriamente as possibilidades do euro digital até meados de 2021, bem como as formas de integrá-lo no atual Eurosistema.
Se uma decisão final for tomada pelos governos, espera-se que os stablecoins aumentem a difusão e a eficiência do comércio eletrônico e, potencialmente, remodelem a economia atual. Continue lendo para descobrir por que os stablecoins estão recebendo tanta atenção e como você pode começar a negociar stablecoins no Poloniex.

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O que é Stablecoin?

Stablecoin é uma classe de criptomoedas cujo valor de mercado é garantido por um ativo de reserva. A referência de preço normalmente são moedas fortes, como USD e EUR, ou ouro. Os Stablecoins são essencialmente a versão digital de ativos da vida real, pois seu valor imita o de ativos tradicionais e estáveis. A maioria dos stablecoins opera na rede Ethereum como tokens ERC20, por exemplo, USDT, USDC e DAI.

Como a tecnologia de blockchain ainda está em sua infância, a volatilidade significativa nas avaliações de criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum, impede que sejam adotadas nas transações financeiras diárias. O Stablecoin tem o potencial de se tornar uma solução ideal para esse problema, combinando os benefícios das criptomoedas e das moedas fiduciárias. Ele possui vantagens de velocidade de processamento instantânea, taxas de transação mínimas, segurança e privacidade descentralizada de criptomoeda, ao mesmo tempo em que tem seus valores livres de variações consideráveis de preço no mercado de criptografia. Os comerciantes que desejam desfrutar da independência financeira descentralizada que isso traz, mas desejam evitar a volatilidade dos ativos criptográficos, podem encontrar moedas estáveis o que procuram.Os comerciantes também podem escolher mover seus fundos e investimentos de ativos criptográficos voláteis para moedas estáveis, enquanto permanecem no ecossistema criptográfico e evitam o pagamento de taxas pesadas para voltar às moedas fiduciárias.

No futuro, espera-se que stablecoins também se tornem a tecnologia financeira de referência que beneficiará milhões de pessoas em países com incertezas econômicas. Os Stablecoins permitirão que eles tenham acesso a poupanças e fundos seguros na forma de uma moeda digital global e os livrará das preocupações causadas por sua economia local imprevisível.

Dentro da família Stablecoin

Como negociar Stablecoins com segurança na Poloniex

Os Stablecoins são diferentes uns dos outros por sua configuração, bem como pelos mecanismos de bastidores que são adotados para estabilizar o preço. Conhecer as diferenças entre esses tipos pode ajudá-lo a selecionar o tipo certo para seus objetivos de investimento e negociação de stablecoin.

Stablecoins lastreados em ativos

O tipo mais comum de stablecoins lastreados em ativos são stablecoins fiat (também chamados de stablecoins fiat-collateralized). Eles são lastreados em moedas fiduciárias em uma proporção de 1: 1, o que significa que uma moeda estável tem o mesmo valor que uma unidade monetária. Um emissor central por trás do token deve manter o valor da moeda fiduciária por trás dos tokens de stablecoin. Os detentores dos stablecoins emitidos podem negociá-los com moedas fiduciárias ou criptomoedas, bem como resgatá-los por um valor equivalente de fiat a qualquer momento.

Por exemplo, os USDC emitidos pela Circle são indexados ao valor do dólar americano e da libra esterlina, respectivamente. Outro token bem conhecido na negociação de stablecoin é o Tether (USDT), que também é lastreado em dólares americanos e tem o segundo maior volume de negociação após o Bitcoin. Recentemente, no entanto, o Tether tem alertado que é suspeito de lançar mais USDT do que a quantidade de reservas fiduciárias que ele realmente detém. Como resultado, outras stablecoins fiduciárias, em particular, o USDC, estão em ascensão em termos de popularidade como uma tentativa de derrubar a posição de liderança do USDT.

O segundo tipo de stablecoins lastreados em ativos, chamados stablecoins lastreados em criptografia, também está em circulação. Nesse caso, outra criptomoeda é usada como garantia para a moeda estável. Para considerar as possibilidades de alta volatilidade enfrentadas pelas criptomoedas de reserva, mais tokens de criptomoeda estão disponíveis na reserva do que o número real de stablecoins emitidos. Em outras palavras, stablecoins com base em criptografia são sobrecolateralizadas.

Em vez de serem emitidos por um emissor central ou banco, stablecoins com base em criptografia são emitidos por contratos inteligentes e executados inteiramente no blockchain. Como resultado, os processos por trás das transações envolvendo stablecoins com base em criptografia são notavelmente mais transparentes, confiáveis e seguros do que aqueles envolvendo stablecoins com base em fiat. A política monetária de stablecoins com base em criptografia não é regulada por apenas um emissor, mas pelo acordo de todos os eleitores em seu sistema de governança, que devem tomar decisões tendo em mente o melhor interesse dos detentores de criptografia. Entre as conhecidas stablecoins com base em criptografia, a MakerDAO usa um contrato inteligente no blockchain Ethereum em que o token DAI da MakerDAO é vinculado ao ETH.

Por último, mas não menos importante, as stablecoins lastreadas em commodities são garantidas por ativos estáveis, a saber, pedras preciosas raras, ouro, petróleo e imóveis. Destes tipos, stablecoins lastreados em ouro são os mais comumente vistos. Embora as stablecoins lastreadas em commodities sejam menos sujeitas à inflação do que as lastreadas por fiat, também são menos líquidas e mais difíceis de resgatar. O Paxos Gold (PAXG) é um exemplo de stablecoin apoiado por commodity como um token ERC-20 executado na rede Ethereum. Um DGX tem o valor equivalente a uma onça troy fina (t oz) de uma barra de ouro London Good Delivery de 400 onças. O ouro real por trás do PAXG em circulação é armazenado e mantido sob custódia pela Paxos Trust Company.

Establecoins algorítmicos

Como o nome sugere, stablecoins algorítmicos são gerenciados inteiramente por contratos inteligentes e algoritmos no blockchain. Para estabilizar o preço, os algoritmos ajustam continuamente o fornecimento de tokens. Algoritmos automáticos tornam esses stablecoins os mais descentralizados e estáveis entre todos os tipos, mas esses mecanismos podem ser complexos de projetar e implementar no blockchain.

A política monetária por trás das stablecoins algorítmicas se assemelha muito ao mecanismo dos bancos centrais nacionais usado para estabilizar o valor de suas moedas fiduciárias. Quando o preço do stablecoin sobe acima do preço da moeda fiduciária que ele rastreia, o sistema algorítmico do stablecoin diminuirá automaticamente o fornecimento de tokens. Inversamente, aumentará a oferta de fichas quando o preço cair.

Potenciais e limitações de Stablecoins

Espera-se que os Stablecoins se tornem a solução para a alta volatilidade dos preços das criptomoedas, tornando os criptomoedas mais acessíveis e amigáveis para as transações financeiras diárias no futuro. Os Stablecoins também podem ser utilizados para mesclar gradualmente criptomoedas com os mercados financeiros tradicionais e preencher a lacuna entre esses dois ecossistemas separados. Além disso, os comerciantes e investidores usam stablecoins como uma proteção útil em seu portfólio de negociação de criptografia. Essa estratégia de negociação contribui para reduzir o risco na compra de criptomoedas e proteger o valor dos investimentos.

Os mercados de empréstimos e crédito provavelmente verão um aumento no uso de stablecoins e deixarão de ser dominados por moedas fiduciárias emitidas pelo governo. Os Stablecoins abrem caminho para o uso de contratos inteligentes automáticos na rede blockchain e permitem transações transparentes, rápidas e rastreáveis durante os pagamentos e assinaturas de empréstimos.

Como tudo o mais, no entanto, stablecoins enfrentam algumas desvantagens. Como seu valor está atrelado a outro ativo, as stablecoins lastreadas em fiduciários desfrutam de menos descentralização do que outras criptomoedas, pois estão sujeitas às regulamentações de moedas fiduciárias. Como as stablecoins apoiadas por fiduciários são atreladas de forma muito próxima a seus ativos subjacentes, elas correm o risco de quebrar no caso de a macroeconomia entrar em recessão. Os comerciantes precisam depositar sua confiança nos emissores centrais ou bancos de que os tokens emitidos são total e seguramente garantidos por fiat. Se esses emissores não tiverem ativos suficientes à sua disposição, os comerciantes podem correr o risco de não serem capazes de converter suas moedas estáveis de volta em fiat quando necessário.

Para stablecoins criptografados, os detentores de tokens precisam confiar no acordo unânime de todos os usuários do sistema, bem como no código-fonte. Não ter um emissor central ou regulador pode tornar stablecoins criptografados sujeitos ao risco de plutocracia, o que significa que o poder de governança está nas mãos de quem possui uma grande quantidade de tokens. Além disso, o valor das moedas lastreadas por criptografia também é menos estável do que o das stablecoins lastreadas em fiduciários. Caso haja um aumento ou queda no fornecimento do stablecoin colateralizado, o stablecoin sofrerá impactos drásticos, portanto, menor estabilidade no sistema de penhor.

Negociando Stablecoins com Poloniex

Os comerciantes agora podem se mover entre as criptomoedas populares e desfrutar da liquidez das stablecoins no Poloniex. Você pode começar a negociar stablecoins em nossa plataforma de câmbio com uma variedade de moedas à sua escolha: USDC, USDT, DAI, IDRT, SGR, RSR. Por exemplo, entre eles estão USD Coin (USDC) e Rupiah Token (IDRT). Ambas as stablecoins são 100% garantidas a um USD e IDR correspondente, respectivamente, como tokens ERC-20 e podem ser armazenadas em qualquer carteira compatível com Ethereum. Poloniex oferece USDC, USDT, DAI, IDRT contra BTC e ETH. USDC pode ser comprado por comerciantes como um meio de proteger seus investimentos em momentos de volatilidade de preços. Como stablecoins apoiados por fiat, USDC pode ser transferido através do blockchain com alta velocidade e uma taxa menor. Como resultado, mover USDC permite muito mais eficiência do que mover fiat.

Outro exemplo é Sogur (SGR). É um ativo criptográfico híbrido exclusivo que combina qualidades de estabilidade de um stablecoin lastreado em ativos com o potencial de volatilidade encontrado em ativos criptográficos tradicionalmente escassos. O SGR depende do valor de uma cesta de moedas confiável - replicando a composição dos SDR (Direitos Especiais de Saque) do FMI, que tem sido usado com sucesso por mais de cinco décadas pelos bancos centrais mundiais como um instrumento de estabilização. O SDR é composto por USD, Euro, Libra Esterlina, Yen Japonês e Yuan Chinês, o que o torna robusto contra as flutuações de preços causadas por uma moeda.

Você sabia que o repertório de stablecoin indexado ao iene japonês chegará em breve, sem o rendimento negativo? Os primeiros establecoins de ienes japoneses (GYEN) do mundo, emitidos pela GMO Internet, estão atualmente aguardando a aprovação regulamentar do NYDFS e em breve serão listados em nossa plataforma de câmbio. Além disso, a maior firma bancária do Japão, MUFG, também lançará sua moeda digital, chamada MUFG Coin, nos próximos meses de 2020. A MUFG está colocando os projetos sem dinheiro no topo de sua lista de prioridades de estratégia digital. As aplicações de bitcoin no Japão estão em alta como Blockstream, uma cadeia lateral de Bitcoin também está acompanhando a tendência ao lançar o iene stablecoin japonês (“JPY-Token”).

Não se esqueça, os criadores de mercado de pares altcoin e stablecoin terão direito a um desconto de 2 bps. Verifique quais pares de altcoins e stablecoins estão incluídos!

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