如何在 Poloniex 上安全地交易稳定币

2021/11/14 908 0

稳定币的供应量和总量最近一直在上升——随着美国政府对数字货币的新兴趣，情况更是如此。今年早些时候，美联储宣布正在考虑发行自己的数字货币。联邦银行已经被授权在银行储备中持有稳定币。谁知道一种名为 Fedcoin 的稳定币是否即将推出？同样，欧洲央行可能会认真研究到 2021 年中期数字欧元的可能性以及将其融入当前欧元体系的方法。
如果最终决定由政府做出，稳定币有望促进电子商务的传播和效率，并有可能重塑当前的经济。继续阅读以了解为什么稳定币受到如此多的关注，以及如何开始在 Poloniex 上交易稳定币。

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什么是稳定币？

稳定币是一类加密货币，其市场价值由储备资产支持。价格参考通常是硬通货，例如美元和欧元，或黄金。稳定币本质上是现实资产的数字版本，其价值模仿了传统和稳定资产的价值。大多数稳定币作为 ERC20 代币在以太坊网络上运行，例如 USDT、USDC 和 DAI。

由于区块链技术仍处于起步阶段，比特币和以太坊等加密货币估值的显着波动阻碍了它们在日常金融交易中的应用。通过结合加密货币和法定货币的优点，稳定币有可能成为这个问题的最佳解决方案。它具有即时处理速度、最低交易费用、安全性和加密货币去中心化隐私等优点，同时其价值不受加密市场价格大幅波动的影响。想要享受它带来的去中心化金融独立性，但又希望避免加密资产波动的交易者可能会找到他们正在寻找的稳定币。交易者还可以选择将他们的资金和投资从不稳定的加密资产转移到稳定币，同时留在加密生态系统中并避免支付高额费用以切换回法定货币。

未来，稳定币也有望成为首选的金融技术，将使经济不确定国家的数百万人受益。稳定币将使他们能够以全球数字货币的形式获得安全的储蓄和资金，并使他们摆脱不可预测的当地经济带来的担忧。

稳定币家族内部

稳定币的不同之处在于它们的配置以及用于稳定价格的幕后机制。了解这些类型之间的差异可以帮助您选择适合您的稳定币交易和投资目的的类型。

资产支持的稳定币

最常见的资产支持稳定币是法币支持（也称为法币抵押）稳定币。它们以 1:1 的比率支持法定货币，这意味着一个稳定币与一个货币单位具有相同的价值。代币背后的中央发行人需要持有稳定币代币背后的法定货币数量。已发行稳定币的持有者可以用法定货币或加密货币进行交易，也可以随时兑换等量的法定货币。

例如，Circle 发行的 USDC 分别与美元和英镑的价值挂钩。稳定币交易中另一个著名的代币是 Tether（USDT），它也有美元支持，交易量仅次于比特币。然而，最近，Tether 一直在发出危险信号，怀疑其释放的 USDT 超过其实际持有的法定储备量。因此，其他法币支持的稳定币，尤其是 USDC 的受欢迎程度正在上升，试图推翻 USDT 的领先地位。

第二种资产支持的稳定币称为加密支持的稳定币也在流通中。在这种情况下，另一种加密货币被用作稳定币的抵押品。为了解决储备加密货币面临的高波动性的可能性，储备中可用的加密货币代币多于实际发行的稳定币数量。换句话说，加密支持的稳定币被过度抵押。

加密支持的稳定币不是由中央发行人或银行发行，而是由智能合约发行并完全在区块链上运行。因此，涉及加密支持的稳定币的交易背后的流程明显比涉及法币支持的稳定币的交易流程更加透明、无需信任和安全。加密支持的稳定币的货币政策并非仅由一个发行人监管，而是由其治理系统中所有选民的同意决定，他们应该以加密持有者的最大利益为出发点做出决策。在著名的加密支持稳定币中，MakerDAO 在以太坊区块链上使用智能合约，其中 MakerDAO 的 DAI 代币与 ETH 挂钩。

最后但并非最不重要的是，商品支持的稳定币由稳定资产抵押，即稀有宝石、黄金、石油和房地产。在这些类型中，最常见的是黄金支持的稳定币。虽然商品支持的稳定币比法币支持的稳定币更不容易通货膨胀，但流动性更差，更难赎回。Paxos Gold (PAXG) 是商品支持的稳定币的一个例子，作为在以太坊网络上运行的 ERC-20 代币。一个 DGX 的价值相当于 400 盎司伦敦合格交割金条的 1 金衡盎司 (t oz)。流通中的 PAXG 背后的实际黄金由 Paxos Trust Company 存储和保管。

算法稳定币

顾名思义，算法稳定币完全由区块链上的智能合约和算法管理。为了稳定价格，算法会不断调整代币的供应量。自动算法使这些稳定币成为所有类型中最分散和最稳定的，但这些机制在区块链上设计和实现可能很复杂。

算法稳定币背后的货币政策与国家中央银行用于稳定法定货币价值的机制非常相似。当稳定币的价格高于其追踪的法定货币的价格时，算法稳定币系统将自动减少代币的供应。相反，当价格下跌时，它将增加代币的供应量。

稳定币的潜力和局限性

稳定币有望成为解决加密货币价格高波动的解决方案，使加密代币在未来的日常金融交易中更容易获得和更友好。稳定币还可用于逐步将加密货币与传统金融市场合并，并弥合这两个独立生态系统之间的差距。此外，交易者和投资者将稳定币用作其加密交易组合中的有用对冲。这种交易策略有助于降低购买加密货币的风险并保护投资价值。

贷款和信贷市场可能会看到稳定币的使用增加，不再由政府发行的法定货币主导。稳定币为在区块链网络上使用自动智能合约铺平了道路，并在贷款支付和订阅期间实现透明、快速和可追溯的交易。

然而，与其他一切一样，稳定币也面临一些缺点。由于它们的价值与另一种资产挂钩，因此法定支持的稳定币比其他加密货币享有更少的去中心化，因为它们受法定货币的监管。由于法币支持的稳定币与其标的资产密切挂钩，万一宏观经济进入衰退，它们有崩溃的风险。交易者需要信任中央发行人或银行，他们所发行的代币完全安全地得到了法定货币的支持。如果这些发行人没有足够的资产可供支配，交易者可能面临无法在需要时将其稳定币转换回法定货币的风险。

对于加密支持的稳定币，代币持有者必须信任系统上所有用户的一致同意以及源代码。没有中央发行人或监管机构会使加密支持的稳定币容易受到富豪统治的风险，这意味着治理的权力掌握在持有大量代币的人手中。此外，加密货币的价值也没有法币支持的稳定币稳定。如果抵押稳定币的供应出现高峰或下降，稳定币也会受到剧烈影响，从而降低质押系统的稳定性。

使用 Poloniex 交易稳定币

交易者现在可以在流行的加密货币之间切换，并在 Poloniex 上享受稳定币的流动性。您可以在我们的交易平台上开始交易稳定币，有多种货币可供选择：USDC、USDT、DAI、IDRT、SGR、RSR。例如，其中包括美元硬币 (USDC) 和印尼盾代币 (IDRT)。两种稳定币分别以 ERC-20 代币的形式 100% 抵押到相应的美元和印尼盾，并且可以存储在任何与以太坊兼容的钱包中。 Poloniex 提供 USDC、USDT、DAI、IDRT 对 BTC 和 ETH。交易者可以购买 USDC 作为在价格波动时保护其投资的一种手段。作为法定支持的稳定币，USDC 可以通过区块链以高速和少量费用转移。因此，移动 USDC 比移动法定货币更有效率。

另一个例子是 Sogur (SGR)。它是一种独特的混合加密资产，将资产支持的稳定币的稳定性与传统稀缺加密资产的波动潜力相结合。 SGR 依赖于受信任的一揽子货币的价值——复制 IMF 的 SDR（特别提款权）的构成，该货币已被世界中央银行成功使用了 50 多年，作为一种稳定工具。特别提款权由美元、欧元、英镑、日元和人民币组成，这使其能够抵御由一种货币引起的价格波动。

您是否知道与日元挂钩的稳定币即将面世，而不会出现负收益率？GMO Internet 发行的全球首个日元稳定币 (GYEN) 目前正在等待 NYDFS 的监管批准，即将在我们的交易平台上上市。此外，日本最大的银行公司 MUFG 也将在 2020 年接下来的几个月发布其名为 MUFG Coin 的数字货币。 MUFG 将无现金项目列为其数字战略的优先事项。日本的比特币应用正在上升，因为 Blockstream，比特币的一个侧链也通过发布日元稳定币（“JPY-Token”）来赶上这一趋势。

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