So handeln Sie Stablecoins sicher auf Poloniex

29.11.2023 61 0

Das Angebot und das Gesamtvolumen an Stablecoins sind in letzter Zeit gestiegen – umso mehr, als die US-Regierung neu an digitalen Währungen interessiert ist. Anfang des Jahres gab die Federal Reserve bekannt, dass sie die Ausgabe einer eigenen digitalen Währung erwägt. Bundesbanken wurden bereits ermächtigt, Stablecoins in Bankreserven zu halten. Wer weiß, ob ein Stablecoin namens Fedcoin auf dem Weg ist? Ebenso könnte die Europäische Zentralbank bis Mitte 2021 ernsthaft die Möglichkeiten des digitalen Euro sowie Möglichkeiten zu seiner Integration in das aktuelle Eurosystem prüfen.
Wenn die Regierungen eine endgültige Entscheidung treffen, wird erwartet, dass Stablecoins die Verbreitung und Effizienz des E-Commerce steigern und möglicherweise die aktuelle Wirtschaft umgestalten werden. Lesen Sie weiter, um herauszufinden, warum Stablecoins so viel Aufmerksamkeit erregen und wie Sie mit dem Handel mit Stablecoins auf Poloniex beginnen können.

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Was ist Stablecoin?

Stablecoin ist eine Klasse von Kryptowährungen, deren Marktwert durch ein Reservevermögen gedeckt ist. Als Preisreferenz dienen typischerweise Hartwährungen wie USD und EUR oder Gold. Stablecoins sind im Wesentlichen die digitale Version realer Vermögenswerte, da ihr Wert dem traditioneller und stabiler Vermögenswerte nachempfunden ist. Die meisten Stablecoins werden im Ethereum-Netzwerk als ERC20-Token betrieben, zum Beispiel USDT, USDC und DAI.

Da die Blockchain-Technologie noch in den Kinderschuhen steckt, hindert die erhebliche Volatilität der Bewertungen von Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum ihre Einführung in alltägliche Finanztransaktionen. Stablecoin hat das Potenzial, eine optimale Lösung für dieses Problem zu werden, indem es die Vorteile von Kryptowährungen und Fiat-Währungen kombiniert. Es verfügt über die Vorteile einer sofortigen Verarbeitungsgeschwindigkeit, minimaler Transaktionsgebühren, Sicherheit und dezentraler Privatsphäre der Kryptowährung, während seine Werte frei von erheblichen Preisschwankungen auf dem Kryptomarkt sind. Händler, die die damit verbundene dezentrale finanzielle Unabhängigkeit genießen, aber die Volatilität von Krypto-Assets vermeiden möchten, könnten bei Stablecoins fündig werden. Händler können sich auch dafür entscheiden, ihre Gelder und Investitionen von volatilen Krypto-Assets in Stablecoins umzuwandeln, während sie im Krypto-Ökosystem bleiben und hohe Gebühren für den Wechsel zurück zu Fiat-Währungen vermeiden.

Es wird erwartet, dass Stablecoins in Zukunft auch zur bevorzugten Finanztechnologie werden, von der Millionen von Menschen in Ländern mit wirtschaftlicher Unsicherheit profitieren werden. Stablecoins werden ihnen den Zugang zu sicheren Ersparnissen und Geldern in Form einer globalen digitalen Währung ermöglichen und sie von den Sorgen befreien, die durch ihre unvorhersehbare lokale Wirtschaft verursacht werden.

Innerhalb der Stablecoin-Familie

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Stablecoins unterscheiden sich voneinander durch ihre Konfiguration sowie durch Mechanismen hinter den Kulissen, die zur Preisstabilisierung eingesetzt werden. Wenn Sie die Unterschiede zwischen diesen Typen kennen, können Sie den richtigen für Ihre Stablecoin-Handels- und Anlagezwecke auswählen.

Asset-Backed Stablecoins

Die häufigste Art von Asset-Backed Stablecoins sind Fiat-Backed (auch Fiat-Collateralized) Stablecoins. Sie sind im Verhältnis 1:1 durch Fiat-Währungen gedeckt, was bedeutet, dass ein Stablecoin den gleichen Wert hat wie eine Währungseinheit. Ein zentraler Emittent hinter dem Token muss den Betrag der Fiat-Währung hinter den Stablecoin-Tokens halten. Inhaber der ausgegebenen Stablecoins können diese mit Fiat-Währungen oder Kryptowährungen handeln und sie jederzeit gegen einen entsprechenden Betrag an Fiat einlösen.

Beispielsweise sind die von Circle ausgegebenen USDC an den Wert des US-Dollars bzw. des britischen Pfunds gekoppelt. Ein weiterer bekannter Token im Stablecoin-Handel ist Tether (USDT), der ebenfalls durch den US-Dollar gedeckt ist und nach Bitcoin das zweithöchste Handelsvolumen aufweist. In letzter Zeit hat Tether jedoch die Warnung gehisst, dass der Verdacht besteht, dass es mehr USDT freigibt, als es tatsächlich an Fiat-Reserven hält. Infolgedessen erfreuen sich andere Fiat-gestützte Stablecoins, insbesondere USDC, zunehmender Beliebtheit und versuchen, die führende Position von USDT zu stürzen.

Die zweite Art von Asset-Backed Stablecoins, sogenannte Krypto-Backed Stablecoins, ist ebenfalls im Umlauf. In diesem Fall wird eine andere Kryptowährung als Sicherheit für den Stablecoin verwendet. Um der Möglichkeit einer hohen Volatilität Rechnung zu tragen, der die Reserve-Kryptowährungen ausgesetzt sind, stehen mehr Kryptowährungs-Token als Reserve zur Verfügung, als tatsächlich ausgegebene Stablecoins vorhanden sind. Mit anderen Worten: Krypto-gestützte Stablecoins sind überbesichert.

Anstatt von einem zentralen Emittenten oder einer Bank ausgegeben zu werden, werden kryptogestützte Stablecoins durch Smart Contracts ausgegeben und laufen vollständig auf der Blockchain. Infolgedessen sind die Prozesse hinter Transaktionen mit kryptowährungsgestützten Stablecoins deutlich transparenter, vertrauenswürdiger und sicherer als solche mit fiatgestützten Stablecoins. Die Geldpolitik kryptogestützter Stablecoins wird nicht nur von einem Emittenten reguliert, sondern durch die Zustimmung aller Wähler in ihrem Governance-System, von denen erwartet wird, dass sie ihre Entscheidungen im besten Interesse der Krypto-Inhaber treffen. Unter den bekannten kryptogestützten Stablecoins verwendet MakerDAO einen Smart Contract auf der Ethereum-Blockchain, bei dem der DAI-Token von MakerDAO an die ETH gekoppelt ist.

Nicht zuletzt sind rohstoffgestützte Stablecoins durch stabile Vermögenswerte besichert, nämlich seltene Edelsteine, Gold, Öl und Immobilien. Von diesen Arten sind goldgedeckte Stablecoins am häufigsten anzutreffen. Zwar sind rohstoffgestützte Stablecoins weniger anfällig für Inflation als gesetzlich gesicherte, aber auch weniger liquide und schwieriger einzulösen. Paxos Gold (PAXG) ist ein Beispiel für einen rohstoffgestützten Stablecoin als ERC-20-Token, der im Ethereum-Netzwerk läuft. Ein DGX hat den Gegenwert einer Feinunze (t oz) eines 400-Unzen-Goldbarrens von London Good Delivery. Das tatsächlich im Umlauf befindliche Gold hinter PAXG wird von der Paxos Trust Company gelagert und verwahrt.

Algorithmische Stablecoins

Wie der Name schon sagt, werden algorithmische Stablecoins vollständig durch intelligente Verträge und Algorithmen auf der Blockchain verwaltet. Um den Preis zu stabilisieren, passen die Algorithmen das Angebot der Token kontinuierlich an. Automatische Algorithmen machen diese Stablecoins zu den dezentralsten und stabilsten aller Arten, aber es kann komplex sein, diese Mechanismen in der Blockchain zu entwerfen und zu implementieren.

Die Geldpolitik hinter algorithmischen Stablecoins ähnelt stark dem Mechanismus der nationalen Zentralbanken, mit dem sie den Wert ihrer Fiat-Währungen stabilisieren. Wenn der Preis des Stablecoins über den Preis der von ihm verfolgten Fiat-Währung steigt, verringert das algorithmische Stablecoin-System automatisch das Angebot an Token. Umgekehrt erhöht sich das Angebot an Token, wenn der Preis fällt.

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Potenziale und Grenzen von Stablecoins

Es wird erwartet, dass Stablecoins die Lösung für die hohe Preisvolatilität von Kryptowährungen werden und Krypto-Token künftig zugänglicher und benutzerfreundlicher für tägliche Finanztransaktionen machen. Stablecoins können auch verwendet werden, um Kryptowährungen schrittweise mit traditionellen Finanzmärkten zu verschmelzen und die Lücke zwischen diesen beiden getrennten Ökosystemen zu schließen. Darüber hinaus nutzen Händler und Investoren Stablecoins als sinnvolle Absicherung in ihrem Krypto-Handelsportfolio. Diese Handelsstrategie trägt dazu bei, das Risiko beim Kauf von Kryptowährungen zu senken und den Wert der Investitionen zu schützen.

Auf den Kredit- und Kreditmärkten dürfte die Verwendung von Stablecoins zunehmen und die Dominanz von staatlich ausgegebenen Fiat-Währungen aufhören. Stablecoins ebnen den Weg für die Nutzung automatischer Smart Contracts im Blockchain-Netzwerk und ermöglichen transparente, schnelle und nachvollziehbare Transaktionen bei Kreditzahlungen und Abonnements.

Wie alles andere haben auch Stablecoins jedoch einige Nachteile. Da ihr Wert an einen anderen Vermögenswert gekoppelt ist, sind Fiat-gestützte Stablecoins weniger dezentralisiert als andere Kryptowährungen, da sie den Vorschriften von Fiat-Währungen unterliegen. Da Fiat-gestützte Stablecoins sehr eng an ihre zugrunde liegenden Vermögenswerte gekoppelt sind, besteht die Gefahr eines Absturzes, falls die Makroökonomie in eine Rezession gerät. Händler müssen zentralen Emittenten oder Banken vertrauen, dass die ausgegebenen Token vollständig und sicher mit Fiat abgesichert sind. Wenn diese Emittenten nicht über ausreichende Vermögenswerte verfügen, besteht für Händler möglicherweise das Risiko, dass sie ihre Stablecoins bei Bedarf nicht wieder in Fiat umwandeln können.

Bei kryptogestützten Stablecoins müssen Token-Inhaber der einstimmigen Zustimmung aller Benutzer des Systems sowie dem Quellcode vertrauen. Das Fehlen eines zentralen Emittenten oder einer zentralen Regulierungsbehörde kann dazu führen, dass kryptogestützte Stablecoins dem Risiko der Plutokratie ausgesetzt sind, was bedeutet, dass die Regierungsgewalt in den Händen derjenigen liegt, die eine große Menge an Token besitzen. Darüber hinaus ist der Wert kryptowährungsgestützter Währungen auch weniger stabil als der von Fiat-gestützten Stablecoins. Sollte es zu einem Anstieg oder Rückgang des Angebots an besicherten Stablecoins kommen, wird dies auch drastische Auswirkungen auf den Stablecoin haben, was zu einer geringeren Stabilität des Pfandsystems führt.

Stablecoins mit Poloniex handeln

Händler können jetzt zwischen beliebten Kryptowährungen wechseln und die Liquidität der Stablecoins auf Poloniex genießen. Sie können auf unserer Börsenplattform mit dem Handel mit Stablecoins beginnen und dabei aus einer Vielzahl von Währungen wählen: USDC, USDT, DAI, IDRT, SGR, RSR. Dazu gehören beispielsweise USD Coin (USDC) und Rupiah Token (IDRT). Beide Stablecoins sind zu 100 % mit einem entsprechenden USD bzw. IDR als ERC-20-Token besichert und können in jedem Ethereum-kompatiblen Wallet gespeichert werden. Poloniex bietet USDC, USDT, DAI, IDRT gegen BTC und ETH an. USDC kann von Händlern gekauft werden, um ihre Investitionen in Zeiten der Preisvolatilität zu schützen. Als fiat-gestützte Stablecoins kann USDC mit hoher Geschwindigkeit und einer geringen Gebühr über die Blockchain übertragen werden. Daher ist der Umzug von USDC viel effizienter als der Umzug von Fiat-Währungen.

Ein weiteres Beispiel ist Sogur (SGR). Es handelt sich um ein einzigartiges hybrides Krypto-Asset, das die Stabilitätseigenschaften eines Asset-Backed-Stablecoins mit dem Volatilitätspotenzial traditionell knapper Krypto-Assets verbindet. SGR ist auf den Wert eines vertrauenswürdigen Währungskorbs angewiesen – eine Nachbildung der Zusammensetzung des SZR (Sonderziehungsrechte) des IWF, das seit über fünf Jahrzehnten von den Zentralbanken der Welt erfolgreich als Stabilisierungsinstrument eingesetzt wird. Das SZR besteht aus den Währungen USD, Euro, Britisches Pfund, Japanischer Yen und Chinesischer Yuan, was es robust gegenüber Preisschwankungen macht, die durch eine Währung verursacht werden.

Wussten Sie, dass das Repertoire an an den japanischen Yen gekoppelten Stablecoins bald ohne negative Rendite verfügbar sein wird? Die weltweit ersten japanischen Yen-Stablecoins (GYEN), ausgegeben von GMO Internet, warten derzeit auf die behördliche Genehmigung durch NYDFS und werden bald auf unserer Börsenplattform gelistet. Darüber hinaus wird Japans größtes Bankunternehmen MUFG in den kommenden Monaten des Jahres 2020 auch seine digitale Währung namens MUFG Coin herausbringen. MUFG setzt bargeldlose Projekte ganz oben auf die Prioritätenliste seiner digitalen Strategie. Bitcoin-Anwendungen in Japan nehmen zu, da auch Blockstream, eine Sidechain von Bitcoin, mit der Einführung des japanischen Yen-Stablecoins („JPY-Token“) mit dem Trend Schritt hält.

Vergessen Sie nicht, dass Market Maker für Altcoin- und Stablecoin-Paare Anspruch auf einen Rabatt von 2 Basispunkten haben. Prüfen Sie, welche Paare von Altcoins und Stablecoins enthalten sind!

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